“文盲男”被骗5万,学以致用坑了200多人上亿资金

“文盲男”被骗5万,学以致用坑了200多人上亿资金
2017年07月28日 18:20 金融之家

本文首发于金融之家

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文 |木子

只是注册了一家投资公司,在网上随便开通了一个叫“车房贷”网站,网站上挂出豪车名宅,承诺年均35%—50%的收益,以投融资为诱饵吸引公众进行投资,待大量钱款入账后,便立即关闭网站卷款潜逃。

这本是老套的网络集资诈骗案件,而令人吃惊的是,在这起案件中,已经核查的210位受害人遍布国内21个省市,涉案资金近一个亿。而骗了这些人的,是一个自称连字都不认识多少的男子。近日,犯罪嫌疑人白某已被大东警方抓获,至此涉案资金近亿元网络集资诈骗案终于被曝光。

被骗五万之后学以致用,干起了虚假“车房贷”

犯罪嫌疑人白某称,自己也是受骗者,2013年的时候在一个网络投资平台投了5万块钱,但是没想到打了水漂。不过,“被骗之后,我特意学会了这种网络融资平台的经营模式,当时我觉得这是一个挺赚钱的行当,所以我也做起了网络融资。”白某说。

2014年4月,白某就以虚假认缴出资7000万元的方式注册了投资公司——沈阳融成贷投资管理有限公司,在第三方支付平台开立账户,随后,白某租用服务器在互联网上推出了“车房贷”投资平台,伪造了大量车辆抵押的图片作为广告吸引别人投资。车辆牌照、行车证和房证扫描图片虽附在一旁,但关键信息均被隐去,所谓的理由是为了保护隐私。

白某还谎称有担保公司担保,在网上面向全国融资招募投资合作者,起初承诺给予12%—22%的年收益率,外加4%—8%的奖励。还承诺如借款人违约,投资公司将先行赔付作保障,约定投资期限1个月至2年。

至于为什么把这个网站称为“车房贷”,白某给出的理由是,在发生多起集资诈骗案件后,很多投资者对于12%,甚至是50%这样的超高回报,已经非常不信任,不愿投资了,于是在网上挂出了很多房子和车的照片,并称如果投资者拿不到回报,可以拿走这些房子和车。

一场“一本万利”的幻境

“车房贷”号称“中国专业抵押贷款平台”,国内领先的互联网金融在线投资理财平台,透明、安全、高效的互联网金融服务。微信公众号上,都是诱人的广告语,“P2P理财,年化收益12%-20%,10万元一年时间利息为2.4万元。”

也正是凭借着这些貌似比较全面的证件,高额的注册资金以及看似真实存在的车房照片,导致不少资深投资者也没能避免掉坑。

但是,投资者的钱入账之后,“车房贷”根本没有进行所谓的投资,而是积聚在“资金池”中,像另外那些老套的集资诈骗手段那样,用后来的投资者的钱,去支付先来的投资者的利润。按照12%到50%的回报利润率,集资网站背后需要填补的钱款亏空越来越大,很快就入不敷出。

事情发展不对之后,白某还妄图用“接受检查”为借口暂时关闭一个月,但是没想到第二天就暴露了。

套路还是那样的套路

超高回报率、发展下线、精致的网络包装,这些都是近几年网络诈骗案件的典型特征,但总是有那么一些投资者,被虚假的收益率蒙蔽了双眼,前仆后继的走上了骗子铺好的路。

在本次案件中,白某发出停业公告之后,仍有很多投资者深信,网站只是暂时关闭了,未来仍可以拿回本金,收到利息的。直到最近,这些投资者才醒转过来。

在这一次“车房贷”骗局中,那些看似可以证明实力的证件和照片其实都经不起推敲。首先,白某注册的投资公司是“认缴”7000万,并不是“实缴”7000万,“认缴”金额几千万到几亿都大有人在,但是并不靠谱。其次,投资者资金应该是直接将钱投资给借款人的,而不是作为中间方的投资平台,否则就是投资平台设立“资金池”。再次,借款方信息应是公开的,否则可能存在问题。最后,也是最关键的一点,年化率在5%到15%才属正常,总览大大小小的诈骗案件,哪一个不是以超高年化率为诱饵。

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