导语：诈骗分子嗅着金钱的气息，来到了外汇市场。普通交易者碰到精心策划的骗局，悔得哭天抢地都没用。很多受害者因为觉得丢人，选择默默吞下苦果，别说报案了，连家里人都不想说。
千万不要觉得是你的智商捉急，所以才被骗。5个被骗的投资者中可能有4个接受过大学教育，由此看出，被骗和智商无关。怪只怪，诈骗分子吃这口饭，天天没事琢磨着怎么让人入套，手段比普通人更更得上时代。既然以往的学识和人生经历都无法保证大家能辨别外汇诈骗的套路，那么我们只能提前了解、多方位预防身边出现的诈骗。
Finance Word汇众不断报道各种诈骗，金融传销目前在中国已经是众矢之的，几乎每隔几天公安机关就会接到受害者报案。但是，不要以为外汇市场就这么一个套路。传销诈骗规模庞大，牵连甚广，因此常见诸报端，受到关注是自然的。
但是，还有很多小型诈骗以“蚂蚁搬家”的形式掏空你的口袋，很多投资者甚至没有心理意识，这才是最可怕的。这几种诈骗正潜伏在你的周围，伺机侵蚀你的钱包。
1、高收益投资（HYIP）
人心都是贪婪的，这种贪婪有时候变成“明知不可为而为之”的心态，尤其是碰到高收益投资（HYIP）项目的时候。
诈骗分子和他们运营的公司通过虚假承诺高额投资回报来骗取钱财，有时候他们宣传的回报日均能达到80%。HYIP项目的共同点就是许诺不实际的投资回报、强调专属性、设置一定门槛，以及无限的投资盈利。
在自己投资的高收益项目被曝出是诈骗后，一些投资者如果并未损失很多，多少有种劫后余生的幸运感。而损失较重的投资者为了挽回一些资金，甚至变成诈骗的帮凶，拉人入伙。
如何避免高收益投资诈骗：在不了解投资的情况下不要轻易送出自己的钱包，面对诱惑时不要失去逻辑思考能力。减少自己的贪婪欲望吧。
2、维权诈骗
因在非法交易平台被骗遭受惨烈损失，受害者愤而组团维权。这时候，一家号称专为受害人维权，有着强大律师团队的公司要为大家出面。它承诺前期仅收取每人5000元的维权以及差旅费用，维权成功后再收取追回资金的20%。
受害者犹如抓到救命稻草，纷纷打钱过去。一段时间后，维权没有任何动静。再找这家公司，发现这家公司再也联系不上。这就是正在全球范围爆发的维权诈骗。
英国、美国监管机构都曾警告这种诈骗方式。一些诈骗分子甚至宣称是监管机构的维权人员，给受害者的信心更足。大量中国投资者中招，网络上骂声一片。
如何避免维权诈骗：远离打着维权的旗号索要费用的人，他们的目的只是你交的前期款项。
3、外汇赠金
大家都知道，这半年来像英国FCA、塞浦路斯CySEC都开始禁止赠金了。原因很明显，这对投资者不利。
赠金一开始被零售外汇经纪商引入时，的确是一种很好的营销理念。客户入金就会得到一笔来自经纪商的赠金，这笔赠金可以存入账户进行交易，增加了客户的资金，而客户交易量的增加，经纪商可以获得更多收入。这应该是一种对双方都有利的合作关系，对双方都有吸引力。
到现在，“入金500美元，我们赠送100美金！”、“入金翻倍，最高赠金可达1,000美元！”这样宣传随处可见。但是，赠金的本质已经扭曲了。假设你在外汇账户中入金1,000美元，得到200美元赠金，你的交易资金达到1,200美元。但是，如果这时你有急用想出金300美元，很遗憾，外汇经纪商不太可能允许你这么做。为什么呢？因为他们的钱现在和你的资金混在了一起。想出金可以，多多交易吧。想拿到这200美元的赠金，你不得不至少交易2,000,000美元。这已经变相地在胁迫客户交易了。
当然，不是所有的经纪商都存在这种问题。以上的情况多来自未受监管的小平台。正规的大型经纪商也许会提供赠金，但是并不会过度，只是适当以奖励的方式给予客户赠金作为回报。
如何避免赠金诈骗：最好不要接受任何赠金。赠金带来的麻烦无穷。为了能自由出金，还是放弃这点小小的利好吧。
4、虚假监管
这一点中国的投资者已经有很多血泪的教训。如今没有监管的平台谁还敢用？可是，很多平台现在大大方方的亮出所谓的“监管证书”、“监管号”，一些投资者连查都不查就信了，匆忙递上了自己的钱包。
甚至一些非法平台自称“受到欧洲最高监管机构的监管”或“受MiFID监管”，这是哪门子的监管？持有正规授权资质的经纪商通常都会非常详细的列出监管机构名称和监管许可号。你得直接在这个监管机构的官网去查询。一些非法平台也会制造这些假象，并链接了监管机构的网站——通常这个链接是假的。看吧，防不胜防，不谨慎小心些，可能点开链接也就以为它的资质是真的了。
如何避免监管诈骗：直接登录监管机构的官网，搜索经纪商的名称或监管号。Finance Word汇众列出几个主要知名监管机构查询网址如下：
英国FCA：
https://register.fca.org.uk/
塞浦路斯CySEC：
http://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/
美国NFA：
http://www.nfa.futures.org/basicnet/welcome.aspx
澳大利亚ASIC：
https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/SearchRegisters.jspx?_ga=1.38209632.256841819.1435903704&_adf.ctrl-state=qrrbz0pi1_4
5、外汇交易信号或自动交易软件
交易信号或自动交易软件可能是现在外汇交易中最大的骗局了。我们不否认有些信号系统或外汇自动交易软件是有帮助的。但是，有1个可信的信号系统或软件，就可能同时存在100个诈骗的系统或软件。
无论是能够识别买卖外汇最佳时机的交易信号系统，还是“智能交易系统”或者“交易机器人”（EA），它们都会存在缺陷。问题在于，销售者总是过度美化它们的作用，宣传它们能带来高回报。他们甚至雇用“水军”进行付费评论，以证明这些系统有多可靠。一批一批的交易者就这么栽进去了。
