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来源：新华社、公安部官网、八九时讯财经网
近日，按照公安部统一部署，全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。
现初步查明，张天明等人涉嫌以“扶贫济困、均富共生”等为幌子，策划、操纵并发展人员参加传销活动，骗取巨额财物。
公安部有关负责人表示，近年来，传销犯罪案件持续高发，不法分子不断变换犯罪手法，利用“金融互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等各种名目，策划、组织传销活动，严重侵害人民群众财产安全，严重扰乱经济社会秩序。
公安机关将继续保持高压严打态势，坚决予以严厉打击，切实维护广大人民群众合法权益。同时，提醒广大群众提高防范意识，不被高利诱惑，自觉抵制传销等违法犯罪活动，共同维护好经济社会秩序。
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“善心汇 ”被指涉嫌传销、非法集资
打着“扶贫济困、均富共生”口号，善心汇于2016年5月进入大众视野。
善心汇宣传资料显示，其为党和政府减轻负担，做了大量的扶贫帮困的具体工作，累计公益慈善救助捐款数千万元，扶贫济困达数十万人。
然而，如此“好”的机构，似乎已被地方政府相关部门“盯上”——网上流传一份文件显示，辽宁省凌源市处置非法集资领导小组发布，对参与善心汇集资情况进行调查摸底。
今年3月，阿拉善右旗公安局巴丹吉林派出所在其“平安巴丹吉林”微信公众号上，发布了一篇题为《预警：阿右旗公安局关于谨防以“善心汇”为名的犯罪活动》的文章，文中写到：“‘善心汇’以精准扶贫等名义，以微信群拉会员收取投资费用等方式，以高额回报为诱饵，给群众财产安全带来极大的损害。阿右旗警方提醒广大群众提高警惕，谨慎投资。”
4月28日，善心汇产业集团总部所在地的昆明经济技术开发区工商所一位负责人对法治周末记者表示，对于善心汇，经开区相关部门已经在着手了解。
2016年年底，辽宁省工商局公平交易执法处相关负责人曾在接受媒体采访时表示，“善心汇”打着慈善、扶贫的旗号，通过发展下线来运作，已具备禁止传销条例规定的传销特征，涉嫌传销。
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扒一扒善心汇的套路
打款行为称之为“布施”，收款行为叫“受助”。
每次投资需要1-2个善心币，每个币100元人民币。总收益分为投资收益和推广收益两部分。
投资收益怎么算？
在特困社区布施1000-3000元，7-10天后就有50%的收益；在贫困社区布施1000-3000元，7-10天后就有30%的收益；在小康社区投资1-3万元，3-15天就有20%的收益，在富人区投资5-30万元，3-15天就有10%的收益。在德善区投资30-1000万元，15-60天就有5%的收益。
不得了，闪瞎我的眼，小心脏收到了暴击，没有见过这么高的收益。请问要做什么投资或者生意，才能够有50%以上的利润率呢？单就看这个年化收益，就可以离它远点了，妖风阵阵。
然后呢，人家除了做庞氏骗局，为了加速传播，还搞了个传销制度，真的很创新啊。
推广收益为：第一代拿6%，第三代拿4%。美名其曰是跳级制。
收益方式换成人话说就是：你在最低级别（特困社区）投资1000-3000元，7-10天后就有50%的收益，在第二级别（贫困社区）投资1000-3000元，7-10天后就有30%的收益，在第三级别投资1-3万元，3-15天就有20%的收益……以此类推。
你拉人头进来投资就能成为第一代，就可以拿高提成。这种不就是传说中躺着赚钱嘛。两种套路，双管齐下，让韭菜们快点过来啊。
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多方“打脸” 背景宣传引质疑
宣传资料中所提到的“科技局挂牌重点支持企业”“‘命运共同体循环新经济生态系统’理论实证”，又是怎么回事？
4月27日，法治周末记者联系到昆明市科学技术局，相关部门工作人员表示，善心汇在昆明经开区有成立实体公司昆明善心汇文化传播有限公司(以下简称“昆明善心汇文化公司”)，旗下还有昆明同创公司，也有旅游公司等实体企业，所以将昆明善心汇文化公司作为科技与金融结合的试点企业；至于外界对它的质疑并不清楚。
工商资料显示，昆明善心汇文化公司位于云南省昆明经开区出口加工区第三城映象欣城A5幢27层A5-3001室，注册资金一亿元整。
“善心汇集团在昆明花一亿元收购了一幢楼作为总部，就位于云南省金融实践创新示范区内，将拿到金融牌照让落地合法化。”一位善心汇会员向记者提供了该栋楼的拍摄视频，大楼一面挂着“善心汇文化产业集团”的牌子，另一面挂着“云南省金融实践创新示范区”的牌子。
据了解，云南省金融实践创新示范区在昆明经济技术开发区揭牌并启动建设。记者辗转联系到昆明经济技术开发区投资促进局，该局相关负责人向法治周末记者表示，该示范区与善心汇公司并无关系。
在昆明经济技术开发区政府官网，记者看到一篇声明，标题为《昆明经济技术开发区投资促进局关于“善心汇命运共同体循环经济”虚假言论的严正声明》。该声明称，多个网站上刊登了标题为“善心汇命运共同体循环经济调研取得圆满成功”的文章，文中提及“研讨会由昆明经济开发区投资促进局主管”，此为虚假信息。
昆明经济技术开发区投资促进局在声明中称，善心汇命运共同体循环经济研讨会为市场主体自身行为，与昆明经济技术开发区投资促进局无任何法律关系；昆明经济技术开发区投资促进局从未对善心汇文化产业集团公司及其子公司开展的任何事宜进行任何授权。
今年年初，由深圳市善心汇文化传播有限公司支持的“善心汇公益基金”在京启动，当时中国妇女发展基金会为主办方。不过，4月7日，中国妇女发展基金会官网发布公告，称由于公众对于善心汇的经营模式存疑，自启动以来，该基金未开展任何活动；经协商，双方终止合作。
记者注意到，在一个善心汇拍摄的黄花梨庄园宣传视频中，善心汇讲述了黄花梨是其实体经济产业的重要部分。有观点指出，所谓种植和出售海南黄花梨，这种实体资产和营利模式看似存在，但是并不可能支付会员“倒腾钱”所滋生的利息，因为海南黄花梨现在还是幼苗，产生效益也要等上几十年甚至更久。
互联网金融从业者徐磊在接受媒体采访时表示，善心汇自称有房产楼盘，但楼盘地点、土地产权证，还有黄花梨林权证，很少有用户亲眼目睹；如果是正规企业，应开诚布公地把公司盈利和税收情况公布出来。
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不飞蛾扑火，识别套路！
不要因为一时的贪恋、坚信自己不会是最终的接盘侠、舍不着孩子套不着狼的观念，可是万一狼来了，孩子没了，本金也没了。
能够赚钱也好，是骗子平台也罢，作为一个旁观者，柒小姐能够做的，只能是客观说出其中利弊，选择权在你，得失最终还是自己的选择。
当我们能够独立多角度思考遇到的这些事，听见不同的声音，不哗众取宠，尽量避免随波逐流，不用力过猛，不争执你对我错，才是成长。
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骗子平台的套路
1.空手套白狼
不能创造价值，没有利润沉淀，或者利润根本无法覆盖自己的融资成本，分给普通投资人（韭菜）的年化收益超过20%就很危险了。
比如善心汇、钱宝之类的，虽然自己官网上说自己涉及的产业很多云云，都经不起推敲的，目前实体经济低迷，房地产也受到各项管控，投资市场上也稀缺优质资产。
2.拆东墙补西墙
这种骗子平台，为了保证平台运作下去，需要源源不断的现金进来，维持表面上的各种高大上形象、宣传推广和兑付老用户的本息。
这样就只能依靠增加宣传和拉人头的传销式推广，高息吸引新韭菜进场，拿了新用户的本金去弥补各项开支。
3.农村包围城市
这种低阶的骗子平台，大多在三四五六线和农村开始传播，反倒一二线城市很少听说。
4.抓住了中老年人的精神需求
大妈大婶和大爷们，是他们的重点用户。
这些上了年纪的人，除了因为贪念上当之外，更多是被骗子抓住了他们能够自我实现的需求，满足了他们的面子，在儿女面前，证明自己还是能够挣钱的，证明自己的价值。
马斯洛的需求理论，在这里被发挥运用的真好，不得不服。
5.拉人头的传销模式
传播上为了加速裂变，还搞了一套用户等级体系。他们的模式，根据禁止传销条例，精心比对就会中招。
简单说，就是需要交入门费，交了费用之后再去拉人头入会，还能拿提成的，都属于条例里提到的情况。
6.各种吹嘘、包装自己
一般是怎么厉害，怎么吸睛怎么来。不管是裹挟着“善良”、“爱心”、“梦想”、“致富”等各种高大上的名词，站在道德制高点去装点自己；
还是要请某某明星、公知名人来站台，或者在市中心去租用高档写字楼，号称和某名人、名流扯上各种关系，把自己打造成不差钱的实力派。
洗地者们，醒醒吧！
善心汇法人代表张天明被抓前后，很多利益相关者还在为他洗地，下面是部分微博截图：
只能说，这些人中毒太深，被金钱迷惑了双眼，表面上整天高歌做慈善，其实最关心的是不能再继续打钱收钱了，高额回报没有了。
当年某租宝被查的时候，不是也有很多相关的人在给他洗地么？最后，那些骗子还不是照样被法律制裁了！
善心汇被打掉，更多的网友们则是表示强烈支持，以下是节选的网络留言：
1.必须加大打击传销、金融诈骗的，深圳太多这样的公司了。
2.终于拿下善心汇了，他们的行为太猖狂，支持依法严惩！
3.传销组织在不断的迭代更新，掩人耳目，人民群众也要提高防范意识，不要被高额利息冲昏了头，说难听点，没有天上掉馅饼的好事...传销组织在不断的迭代更新，掩人耳目，人民群众也要提高防范意识，不要被高额利息冲昏了头，说难听点，没有天上掉馅饼的好事...
4.我妈投了六万没收回来，我大学四年学费没了。我早就提醒过她这些东西不要信，她不听。最初我问她赔多少她还不肯说，我的学费没了，哪些所谓的家人呢？连名和姓都不知道就一口一家人，我家现在遇到困难了能帮我把学费凑上吗？
5.如果一家四口人每月拿十二万出来去善心一下，就坐等着有二万四的利用，你们还去外边打工干嘛？这利润也是太大了！比外面的高利贷还有前途！
打击传销诈骗，国家在行动！
在前段时间的全国金融会议中，风险被提及了31次，监管被提及了28次，这已经足以说明国家对金融安全与金融诈骗事件的重视。
此外，还注意到一个极为重要的细节，此次会议有部队和武警相关领导参加。这更说明了金融传销诈骗已经严重侵害了大众的财产安全、严重扰乱了经济秩序，金融稳定已经事关社会治安稳定。
人民日报在前段时间发表了一篇题为《金融创新不能资金体内循环，更不能金融诈骗》的文章中，有过这样一段话：
“创新是推促金融业前行的动力，但创新必须依法合规，不能打着创新的名义，盲目铺摊子，大搞资金体内循环和脱实向虚，更不能搞金融诈骗。”
锐眼要说，与那些以创新为名，行诈骗之实的骗子相比，善心汇披着的是慈善的外衣，搞头的是明目张胆的金融传销，其手段更低级但更具迷惑性，性质更恶劣又更具有欺骗性。
其实，总结各种金融传销大案，其最大的特点就是利用下一个人的资金补足上一个人的收益，但是这样的链条不可能维持下去。
一旦有人卷钱跑了，一旦再也没人参与，那么所有的钱都会打了水漂，崩盘只是早晚的问题。
但总有人在虚假的天花乱坠的宣传里放松警惕，在有了甜头诱惑之后想一赌再赌，直到最后发财梦破碎，投进去的钱也无处可讨。
所以，我们一定要提高防范意识，不被高利诱惑，自觉抵制金融传销！永远要记住这句话：天下是没有免费午餐的！
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