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杨书剑:商业银行在服务科技创新、谱写科技金融文章上大有可为

金融一线

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1月16日金融一线消息,新浪财经主办的“金麒麟论坛·2024金融新篇章”今日在京召开。北京银行行长杨书剑出席,并发表演讲。

杨书剑表示,商业银行在服务科技创新,谱写科技金融文章上大有可为。做好科技金融是我国高水平科技自立自强的迫切需要,是实现经济社会高质量发展的重要支撑,是商业银行转型发展的必然要求,是商业银行优化客群结构的内生需要。

以下为杨书剑演讲全文:

尊敬的各位嘉宾、各位同仁、各位朋友:

大家下午好!非常荣幸受邀参加“金麒麟论坛 • 2024金融新篇章”主题论坛。2023年,中央金融工作会议旗帜鲜明提出“五篇大文章”,并将科技金融放在首位,赋予了金融机构肩负“国之大者”,服务科技创新的时代使命。结合北京银行工作实践,聚焦做好科技金融,谈三个方面:认识、实践与思考。

一、认识:商业银行在服务科技创新,谱写“科技金融文章”上大有可为

做好科技金融,是我国高水平科技自立自强的迫切需要。党的二十届三中全会指出,要构建同科技创新相适应的科技金融体制。当前,科技革命与大国博弈相互交织,高技术领域成为国际竞争的最前沿和主战场,来自外部的打压遏制不断升级。做好科技金融,就是要以高质量金融供给支持关键核心技术攻关、助力抢占未来科技和产业发展制高点、服务传统产业技术改造升级,培育和壮大新质生产力发展。

做好科技金融,是实现经济社会高质量发展的重要支撑。习近平总书记指出,中国式现代化要靠科技现代化作支撑,实现高质量发展要靠科技创新培育新动能。当前,我国经济发展面临资源环境约束、人口红利改变、产业结构调整等问题。做好科技金融,就是要持续深化金融供给侧结构性改革,推动更多金融资源流向高端装备制造、新一代信息技术、新能源等战略新兴产业,服务创新驱动发展国家战略,持续提升服务实体经济质效,激发创新发展新动能。

做好科技金融,是商业银行转型发展的必然要求。随着利率市场化深入推进,商业银行利差空间不断被压缩。原创性、颠覆性科技创新,将催生新的经济模式、新的产业质态,产生新的资产类型、带来新的融资需求,也将深刻重塑商业银行的服务模式、价值理念和风控手段。做好科技金融,既是商业银行优化客群结构的内生需要,也是与科技创新、产业发展同向而行,构筑竞争新优势的有效路径,更是提升自身硬实力、实现高质量发展的关键所在。

二、实践:北京银行科技金融的探索

作为首都科技金融“先行者”、中关村科技金融“开拓者”,北京银行始终将科技金融作为重点战略方向,早在1999年就率先于中关村地区成立中关村科技园区支行,持续完善科技金融服务体系,推动创新链、产业链、资金链、人才链深度融合,已累计为5万家科技型中小微企业提供信贷资金超过1.2万亿元,打造了独具特色的科技金融品牌。

一是聚焦创新链,全力打造“专精特新第一行”。发布《北京银行科技金融发展规划(2025-2029)》,加大对国家重大科技任务、战略性新兴产业发展和未来产业布局等重点领域、重点客群服务。构建包括总行科技金融部、17家分行科技金融部、N家科技金融特色经营机构的“1+17+N”多层次专营体系。推出“统e融”一站式融资服务平台,以人工智能、大数据等技术为依托,自动化、系统化为不同类型、不同发展阶段专精特新企业提供融资支持。目前,北京银行已经服务2万家专精特新企业,以全国1%的金融资产覆盖全国12%的专精特新企业,贷款余额已经超过1000亿元。

二是聚合产业链,构建科技金融服务生态。围绕产业链“链主”积极拓展上下游,支持科技型企业强链、补链、延链,加速探索“金融+产业+生态”供应链金融新模式;“三位一体”建设企业之家、客户间市场、生态伙伴平台,与政府、园区、资本市场等各方,共筑科技金融服务生态;与北京广播电视台联合打造《专精特新研究院》节目,提升全社会对专精特新企业的关注和认识。目前,北京银行服务了北京市80%的创业板、71%的科创板、74%的北交所上市企业,以及73%的国家级专精特新“小巨人”企业。

三是聚力资金链,升级科技金融服务模式。创新股债联动新模式,成立创投私募业务中心,围绕“募投管退”全流程需求,携手产业基金、VC/PE机构,打造“股债联动伙伴”服务生态。利用认股权贷款创新产品先行先试,支持更多首贷业务落地。持续将更多信贷资源用于促进科技创新,科技金融贷款增速连续多年超过全行平均增速。2024年末,科技金融贷款余额超过3600亿元,增速超40%,增量占全行贷款增量比重超50%。

四是聚能人才链,积极开展人才金融探索。人才是科技创新的源泉。北京银行深耕人才金融,打造“成就人才梦想的银行”。推出“英才金融2.0服务方案”,构建“人-家-企”一体化服务模式,英才卡累计发放1.8万张,英才贷累计放款突破10亿元,助力人才专注事业、成就梦想。作为首批试点银行入驻中关村科创金融服务中心,率先落地、全面推广“科技人才贷”,服务人数、投放金额均位居中关村科创金服中心首位。

三、思考:构建高质量科技金融服务体系,助力金融强国建设

商业银行作为金融体系的主体,必须坚持金融工作的政治性、人民性,牢牢把握“以义取利”发展理念,把金融的功能性放在首要位置,主动担当科技金融的主力军,以高质量科技金融服务体系,助力高水平科技自立自强。

一是坚持长期主义,以成长思维和发展眼光深耕科技金融“全领域”。“从0到1”的原始创新,“从1到无穷”的科技成果转化、演进发展,需要有耐心资金长期陪伴。要围绕基础研究、产品试验、成果转化、产业化推广等不同阶段,聚焦各类主体、各类科创活动融资需求,加强金融产品和服务的持续创新。2020年至今,北京银行已“首贷”支持企业超1.6万家,众多企业在北京银行10万元、50万元的首贷支持下,一步步成长为行业“小巨人”企业、上市企业,乃至行业龙头。

二是坚持数字赋能,以数字化经营效能助推科技金融“大发展”。持续提升数字化经营能力,深化人工智能、区块链、大模型等技术在科技金融领域的实践应用,以“金融科技+科技金融”双向思维,对业务模式、服务流程、客户体验、风险管控等进行全方位数字化升级改造,扩大金融供给覆盖面,打造场景化、智能化、个性化客户服务体系,助力更多科技企业高效获取金融资源。

三是坚持合作共赢,以商业银行资源链接构建科技金融“新生态”。发挥商业银行的客户资源优势,深化与政府、VC/PE、资本市场、其他专业机构合作,拓展多层次、全方位、宽领域的科技金融生态圈,强化“股权+债权”、“融资+融智”、“金融+非金融”“企业+个人”组合式配套资源供给,共同赋能科创企业更好更快成长。

面向未来,北京银行将持续深化与各界交流合作,汇聚多方力量,赋能科技创新,全力做好科技金融大文章,为新质生产力高质量发展,为科技强国、金融强国建设贡献更大力量。

最后,预祝本次论坛圆满成功!祝各位来宾身体健康、工作顺利、新春愉快!谢谢大家!

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