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本报记者 周尚伃
见习记者 于 宏
历经一个月的筹备,券商试点的“跨境理财通”业务于12月4日正式拉开帷幕。据记者了解,多家首批试点参与“跨境理财通”的券商已落地“首单”业务。
中国(深圳)综合开发研究院金融发展与国资国企研究所执行所长余凌曲在接受《证券日报》记者采访时表示:“券商积极参加‘跨境理财通’业务,一方面有助于其在财富管理业务方面进一步转型;另一方面能够帮助其在跨境资产配置方面积淀经验,进一步提升国际化业务能力。综合而言,券商开展‘跨境理财通’业务,符合当前券商进行业务创新以拓展盈利空间的大趋势。”
多家券商“首单”业务
成功落地
“跨境理财通”业务是指粤港澳大湾区内地和港澳投资者通过区内金融机构体系建立的闭环式资金管道,跨境投资对方金融机构销售的合资格投资产品。
“跨境理财通”业务自2021年试点以来一直备受市场关注。2024年1月24日,中国人民银行广东省分行、中国证监会广东监管局等六部门联合发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》,标志着“跨境理财通”迈入2.0阶段。11月1日,中国人民银行广东省分行、深圳市分行,中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告,招商证券(20.160, 0.25, 1.26%)、广发证券(16.970, 0.14, 0.83%)、国信证券(11.630, 0.13, 1.13%)、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安(19.430, 0.27, 1.41%)、华泰证券(18.610, 0.17, 0.92%)、中信建投(28.020, 0.32, 1.16%)、银河证券、申万宏源(5.580, 0.07, 1.27%)、中泰证券(7.150, 0.07, 0.99%)、兴业证券(6.610, 0.08, 1.23%)等14家券商成为首批试点参与“跨境理财通”的券商。
从最新的市场数据来看,截至2024年10月末,粤港澳大湾区参与“跨境理财通”个人投资者12.54万人,包括港澳投资者5.22万人,内地投资者7.32万人,境内银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额952.16亿元。截至2024年12月2日24时,跨境理财通南向通净流出926261.53万元,已用额度占比6.18%;北向通净流入25427.81万元,已用额度占比0.17%。
《证券日报》记者在采访中了解到,在12月4日业务启动首日,14家试点券商中,广发证券、中金财富、国泰君安、华泰证券均成功落地了首单“跨境理财通”业务。其中,12月4日0时13分,广发证券成功落地首单“跨境理财通”业务。12月4日0时25分,中金财富也成功落地首单“跨境理财通”业务,开启服务粤港澳大湾区居民个人资产配置的新篇章。12月4日刚过凌晨,国泰君安也成功落地“跨境理财通”首单开户业务。华泰证券与中国香港子公司华泰金控通过双方建立的闭环式资金管道合作完成首批客户的“跨境理财通”资金跨境汇划。
中金财富相关负责人向《证券日报》记者表示,成功办理了首单“跨境理财通2.0”业务的是居住于深圳市的王先生,他选择了线上开户的方式,认为券商办理“跨境理财通”业务全程可实现线上化是最便捷、最具吸引力之处,非常符合年轻投资者的习惯。
“跨境理财通”分为“南向通”和“北向通”。据中金财富介绍,“南向通”在投资者资质确认后,可通过中金财富App或营业部现场办理“南向通”汇款户指定、“南向通”投资户开户流程,账户开户过程最快1个交易日内可完成,之后,公司会将客户开户数据进行报送,确认成功后即可进行资金划汇、产品交易。
助力财富管理
提质增效
获得“跨境理财通”试点资格后,各券商抢抓机遇,第一时间进行布局,包括以客户需求为中心构建“跨境理财通”产品池,保持稳定的运行保障,对交易系统进行升级等,为粤港澳大湾区的内地和港澳合资格居民提供一站式跨境理财服务,助力财富管理业务提质增效。
在产品设计方面,上述中金财富相关负责人表示,中金财富上架的符合要求的“北向通”基金产品超6000只,产品类型包含股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等,包括精选的公募50名单。目前,中金香港证券上架的“南向通”合资格基金产品数量达190只,同时,中金香港证券上架的“南向通”合资格债券产品数量达数百只,主要涵盖环球主权债券、投资等级企业债券等。
华泰证券则坚持以客户需求为中心构建“跨境理财通”产品池,首批“南向通”“北向通”产品池中包括上百只不同风险等级的公募基金和债券产品,涵盖人民币、港元、美元多个币种。
国泰君安国际从客户视角出发,依托定量和定性的分析排名框架,形成了注重基金公司综合影响力、基金投研能力和基金回报的“国君国际财富管理海外基金IRR甄选评价标准”,为客户优选不同资产类别和主题的基金,同时提供了符合“跨境理财通”资格的一批美元债券供投资者选择。
“广发证券以客户为中心,充分满足投资者多元化配置资产的需要。”广发证券相关负责人向《证券日报》记者表示,当前,公司“北向通”业务借境内公募基金发展之势,可代销产品数量达8000余只,货币类、债券类、股混类等各类型产品均有覆盖,力求为境外客户提供良好投资体验。“南向通”业务作为境内客户跨境投资新渠道,境外合作券商广发经纪(香港)可代销产品数量达200余只,为境内客户跨境投资提供多样化选择。
除了构建产品池,中金财富证券和中金香港证券还建立了“跨境理财通”业务的内控制度和操作流程、制定投资者权益保护实施方案,完成“跨境理财通”资金闭环汇划和封闭管理等系统的测试,并与内地银行签署办理资金跨境汇划的合作协议等,为业务运行做好充分保障。广发证券多部门敏捷联动,在满足资金闭环划汇要求的基础上,通过快速响应的线上投资运营体验,为客户提供畅通无碍的全流程跨境服务。
中信建投非银金融首席分析师赵然(金麒麟分析师)表示,对券商来说,“跨境理财通”为拓展粤港澳大湾区的零售和大众财富投资者开辟了新的渠道。长远来看,券商“跨境理财通”正式落地不仅能丰富自身提供的理财产品种类、增厚代销手续费收入,同时也能加快自身国际化布局的进程。
责任编辑:何松琳
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股市直播
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徐善武今天 07:51:03
今天市场完成修复走势,临近午盘在金融权重的带领下,指数拉升,午盘维持强势震荡。大消费属于全天最靓的仔。在关税以及外围局势的影响下,完成经济目标,促销费刻不容缓,从政治局会议的定调也可以看出,大的方向已经将消费放在首位。今天消费迎来了全面高潮,接下来大概率会分化,所以这里不要追涨。对于后市依然维持乐观的看法,这里肯定是下不去了,但是什么时候可以起来,我们需要看这几个方面,1是看金融权重能否发力带领指数快速冲关(我觉得这个概率比较低,因为这个一涨指数就起飞了,不符合高层定调的慢牛行情)2是这里继续震荡,等待60天线上来,我们回顾历年来的牛市,特别是14年15年那一波行情,指数也是在经过一轮上涨之后震荡蓄势,等60天线上来回踩之后再上一层台阶。(这个概率偏高)最近很多投资者很焦躁,指数从10月,11月一直维持着震荡格局,但是很多妖股涨的比较好,很多人就一直在后悔中度过,怪自己为什么没有买那些涨的好的票。其实没必要,首先您要明确这是一轮牛市。牛市最好的策略就是持股待涨,虽然现在您没有跑赢部分投资者,但是最后的结果可能是好的,如果每天跟着市场追涨杀跌,您短期可能会赚到钱,但是最后还是会亏回去。哪怕14年15年那一波牛市,依然有70%以上的股民是亏损的。所以哪怕现在股票走的比较慢,也不排除哪天就开始加速。投资在自己认知范围内赚钱就好,不急不躁,投资是逆人性的地方。就跟找对象一样,不会一见面就要求他做你的对象,而是需要时间陪伴。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
波段擒龙今天 07:44:42
据商务部消息,12月12日,商务部召开例行新闻发布会,发言人何亚东在会上表示,中方一直通过中美商务部沟通交流机制与美方商务部团队保持密切沟通。我们也对与新一届美国政府经贸团队接触沟通持开放态度。中方反对单边加征关税措施的立场是一贯的。中方愿本着相互尊重、和平共处、合作共赢的原则,与美方加强对话协调、妥善管控分歧,推动双边经贸关系行稳致远。(界面) -
宋谈股经今天 07:36:40
今日共139股涨停,连板股总数53只,39股封板未遂,封板率为78%(不含ST股、退市股)。焦点股方面,一鸣食品(sh605179)断板,市场连板高度降至7板的日上集团(sz002593)与山东玻纤(sh605006);大消费板块爆发,中百集团(sz000759)9天6板,文峰股份(sh601010)6天5板。 -
股道龙门今天 07:29:24
A 股市场全天震荡上扬,创业板指一马当先。沪深两市成交额达 1.87 万亿,较前一交易日放量 905 亿,资金活跃度显著提升。大消费板块成为绝对主角,零售、冰雪产业、食品、家居等领域集体狂欢。零售板块中百集团(sz000759)等多股涨停,线下消费复苏预期强烈;冰雪产业借冬季之势崛起;食品板块更是多点开花,消费 30ETF 和食品饮料 ETF 多只持仓股大幅上涨,推动板块热度飙升;家居行业也在消费升级与地产稳定背景下崭露头角。大金融股盘中发力,国盛金控(sz002670)涨停,金融科技 ETF 午后涨超 2%,高伟达(sz300465)、兆日科技(sz300333)等成分股涨停,规模与资金流入数据亮眼,显示其在市场中的重要地位与吸引力。机器人(sz300024)概念股走势分化,五洲新春(sh603667)等涨停,但也有个股表现低迷。人工智能与自动化发展虽带来机遇,可企业间业绩与发展差异导致板块内涨跌不一。从板块涨跌来看,零售、冰雪产业、食品加工、保险等涨幅居前,而人形机器人(sz300024)、Sora 概念、光刻机、钢铁等跌幅靠前。人形机器人(sz300024)因前期涨幅大且技术成本问题面临回调;Sora 概念受商业应用不确定困扰;光刻机受半导体产业周期及技术竞争冲击;钢铁则受累于宏观经济与行业产能过剩。收盘时,沪指涨 0.85%,深成指涨 1%,创业板指涨 1.35%。超 3500 只个股上涨,逾 150 股涨停或涨超 10%,市场赚钱效应凸显,投资者热情高涨。总体而言,当前市场在经济复苏预期与政策支持下积极向好。大消费的崛起或预示内需市场受捧,后续政策落地有望推动其持续发展。大金融在经济复苏进程中有业绩改善空间,金融科技更是潜力无限。机器人(sz300024)产业虽有波折,但长远看仍具发展前景。 -
波段擒龙今天 07:28:34
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波段擒龙今天 07:24:29
离岸人民币兑美元日内涨近200点,现报7.2598。 -
宋谈股经今天 07:12:04
12月12日收评:沪指震荡反弹涨0.85%,大消费板块掀涨停潮1、市场今日震荡反弹,创业板指领涨。大消费板块掀涨停潮,零售、食品、家居等方向领涨,中百集团(sz000759)、友好集团(sh600778)、南宁百货(sh600712)、惠发食品(sh603536)、熊猫乳品(sz300898)、黑芝麻(sz000716)、我乐家居(sh603326)、美克家居(sh600337)、梦天家居(sh603216)等超50股涨停。金融股震荡拉升,国盛金控(sz002670)、国联股份(sh603613)、天茂集团(sz000627)等封板。房地产板块走强,苏宁环球(sz000718)、天地源(sh600665)、新华联(sz000620)、华远地产(sh600743)、海泰发展(sh600082)等涨停。下跌方面,机器人(sz300024)概念股走低,山东矿机(sz002526)、泰尔股份(sz002347)跌停。个股涨多跌少,沪深京三市超3500股飘红,今日成交1.89万亿。截止收盘沪指涨0.85%,深成指涨1%,创业板指涨1.35%。2、板块概念方面,大消费、大金融、房地产、医药等板块涨幅居前,机器人(sz300024)、减速器、PEEK材料、工业母机等板块跌幅居前。3、两市共3398只个股上涨,155只个股涨停,1596只个股下跌,7只个股跌停,39只股票炸板,炸板率22%。 -
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4小时运行结束,总结全天市场运行,1)市场放量上涨,逐步反包周二高开低走的长阴,消费迎来涨停潮且大票白酒类开始上涨,有效带动沪指走强,顶层设计指出方向,消费、新质生产力有望轮动拉升;2)量能,沪深两市今日成交额18874亿元,较上个交易日17984亿元增加890亿元;3)行业板块方面,以加权涨幅来看56家行业49家红盘,商业连锁、旅游、家居用品等板块涨幅居前;通用机械、矿物制品、钢铁等板块跌幅居前;4)市场延续结构型行情,题材热点快速轮动。详细解盘,可关注《翠霞首席课》的“热点直击”和“操盘指南”~~~ -
趋势领涨今天 07:02:55
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不过,这也没有办法,近几年,购买基金的人都是大亏的,高位抱团,老鼠仓都刷新了大家的三观,即使本轮行情走强,大家都是回避基金重仓位,比如近期走强的大消费,医药板块,但基金重仓的茅台、中免、恒瑞等都是远远弱于同板块的其它个股,所以,基金走到目前的地步,也是一种还债,也是自作自受吧!至于今天大盘拉升,我们认为主要有两点:一是自12月15日起个人养老金制度推开至全国,将国债、指数基金纳入产品范围。个人养老金制度将于12月15日推广至全国,产品扩容也成为重点。证监会及时优化产品供给,今天已将首批85只权益类指数基金纳入个人养老金投资产品目录,公募基金行业作为资本市场的专业机构投资者代表,目前已受托管理各类养老金资产超6万亿元。其实这条消息昨天晚上就有了,我们早盘的文章还有解读,只是目前强化了一些细则,比如将国债、指数基金纳入产品范围,基金受托养老金资产超6万亿元等,激发了大家的信心,但大盘拉升应该不是这条消息,就基金的尿性,应该是没有这么大的影响力。二是周末还有一个经济工作会议。下午主要拉升的是中国资产,随后拉升港股,最后才反映到A股市场。国外中国资产和港股,外资都比较多,消息面应该更加灵敏,所以,不排除周末的会议还有利好,外资先知先觉了!技术上,大盘中阴之后,已经连续两天反弹,重点是今天出现了放量,说明大盘问题不大,总的原则还是建议大家持股待涨。