这些堕落的“金融大佬”，虽然勤奋、有眼光、有才能，却普遍赌性坚强，喜欢剑走偏锋，从而为自己谋利益。只不过大赌伤身，最终不仅搭上了自己的后半生，也坑惨了身后上万投资者.......
文 | 金融八卦女作者：澍野
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“金融大佬”吴刚被罚了！近日，证监会对“九鼎系”开出罚单，主要涉及：
1.“九鼎系”掌门人吴刚，被罚100万元罚款+5年市场禁入；
2.九泰基金被罚款100万元，相关牟取利益行为责令改正。
吴刚和九鼎基金之所以被罚，是因为违法干预基金经营活动。他曾授意九泰基金通过九泰久利买入“三维丝”，并指示九泰基金对九泰久利启动清算等，这纯属明知故犯了。
而作为金融圈的“扛把子”，吴刚旗下的九鼎集团，曾以千亿市值被称为“新三板私募第一股”。但这两年，“九鼎系”风光不再，截至2月15日，九鼎集团市值不足60亿元，其控股的A股企业九鼎投资总市值约69亿元。
事实上，走向没落的金融圈大佬，又何止吴刚一个？虽然这些金融大佬，各有各的心思与手段，但他们无非都被这几样东西迷了眼：钱、权、野心......
1.
/ 千亿“九鼎系”掌门，
曾获土豪司机投资千万 /
你很难想象，作为千亿“九鼎系”的掌门、金融精英男，吴刚曾是一个不折不扣的普通人。
1977年，吴刚出生于四川省巴中市通江县。中学时，吴刚因为家中贫困，放弃了读高中，转而读了中专，专业为食品与化工分析。
一般人走到这步，大概毕业就找个厂子，当流水线工人了。但吴刚偏不，他以“学霸”身份，完成了一次次华丽转身。
先是中专期间，吴刚自学考出了数学大专文凭、法律本科文凭和会计本科文凭。随后，他去了一个水泥厂，当了两年会计。
1998年，吴刚又考上了西南财大会计系研究生，期间一举拿下注册会计师、评估师、律师资格证书。这水平就算放现在，也秒杀大部分学生了吧？
▲吴刚毕业后，吴刚来上海找工作，在闽发证券做了一年多的投行。这期间，吴刚依然在学学学，还跑去北大读了在职金融博士。
吴刚后来感觉投行领域不适合单干，又寻找其它的出路，这个时候，两个机会摆在他的眼前：要么去易方达基金做财务专家，要么去参加证监会在全国的招考。
吴刚选择了后者，结果一考就考了个全国第一。在证监会，吴刚也是一个“拼命三郎”。他只用了5年时间，就从一名小科员，成了最年轻的证监会处长。
而在这期间，吴刚看惯了那些上市公司老板“前一秒苦哈哈，后一秒亿万身家”的戏码，从小喜欢挑战的他，坐不住了。
有一天，吴刚问朋友黄晓捷，“按照我的观察，未来PE（私募股权投资，买公司的原始股）定能赚大钱，想干一票吗？”
没想到，黄晓捷立马点头答应，说干就干！
其实，作为九鼎的另一位创始人，黄晓捷也是一名学霸加考霸，有报道称，黄晓捷是央行最年轻处长，报考五道口的硕士、博士，都创下了历史最高分纪录。
所以，一个出身证监会，一个出身央行，这两人合伙创业，可以说是强强组合。
▲图片来源：视觉中国2007年，吴刚和黄晓捷拿出全部家当，又东拼西凑了250万，在北京五道口的一间地下室设置了办公室。因为缺钱，他们需要寻找各地的民营企业老板募资，接着，电视剧般的剧情上演了：
两人在绍兴募资失败后，准备灰溜溜地回到上海，黄晓捷的一位朋友觉得他们太可怜，于是安排了一个车送他们回去，车程3个小时，黄和吴就一直在后面讨论怎么把PE做好。
等抵达上海，司机突然回过头来说了一句：
“您们这个事儿感觉挺好，要不我就给你们投个几千万吧。”
原来，司机是上海老板的朋友，一位不差钱的“土豪”。
在这个机缘巧合下，司机用出资750万，成了九鼎最大的自然人股东。不久又出资5000万，成了九鼎的第一大出资人。
八妹只想说，这样的“司机”还有吗？请给我来一打。
虽然在创业前期，吴刚遇到了点波折，但有了贵人相助后，又恰逢2007年的A股爆发、2009年的创业板开闸，九鼎前期的投资获得丰厚收益。
有统计数据显示，2005年至2010年间，九鼎集团的Pre-IPO项目有14家，其中佰利联回报倍数16.5倍，吉峰农机回报倍数15.2倍。
2010年，吴刚正式离开证监会全职加入九鼎，此时九鼎集团已成为国内首屈一指的私募股权投资机构。
2.
/ “私募第一股”凉凉，
“新三板首富”的金融帝国也瓦解了？/
2014年，新三板“私募第一股”惊艳亮相，算是金融圈的一大盛事。而这事的主角就是吴刚手下的九鼎集团。
次年，吴刚就以180亿元财富，问鼎“新三板首富”，这是属于他的“高光时刻”。
这一年，人生得意的吴刚再接再厉，使九鼎集团耗资41亿元，入主中江地产，后将PE主业注入上市公司，并更名为“九鼎投资”。
此后，吴刚以九鼎投资、九鼎集团两大上市平台，开始了频繁的资本运作，在证券、保险、期货等多个领域均有布局。
这一时期，九鼎集团通过大手笔定向增发获得资金，再反过来买下九州证券、九泰基金、富通保险、中捷保险经纪、九信资产、九恒金服等多块金融牌照，并投资借贷宝、设立易付通等，迅速搭建了全牌照的资产管理综合平台。
不过，吴刚的运作风格一向凶悍，他也因此被同行贴上“游戏规则破坏者”、“PE公敌”等标签，并很快进入监管视野。
▲吴刚进入2018年后，随着金融监管趋严，“九鼎系”进入全面收缩态势，陆续出清旗下保险、证券等金融资产。但为时已晚，当年3月，九鼎集团因涉嫌违反证券法律法规，被证监会立案调查。
2021年，证监会完成调查，“九鼎系”多年前的埋雷“爆炸”。
当年1月，九鼎集团因利用他人账户从事证券交易，被没收违法所得5.01亿元，并处以1亿元罚款；吴刚被给予警告，并处以10万元罚款。
9月，九鼎集团包括创始人吴刚在内的5名董监高、时任董秘古志鹏，因在2014年定增时，故意隐瞒实际认购的股东数量，被监管处罚，其中吴刚被给予刚公开谴责的纪律处分，并记入证券期货市场诚信档案。
这还不算完，仅仅两天之后，吴刚又因涉嫌违反基金相关法律法规，被证监会立案调查。
这次出事的，是九泰基金旗下仅成立两年就夭折的九泰久利。2016年11月，九泰基金作为基金管理人，成立九泰久利。
当年12月，吴刚授意九泰久利买入三维丝股票，作为报答，时任三维丝实控人罗祥波承诺本次购买的三维丝股票投资年化收益率不低于12%。不过，三维丝随即陷入亏损，九泰基金并未收到补偿款。
2018年，吴刚以“旗下九州证券急需补充流动资金”为由，指示九泰久利启动清算程序。2018年10月下旬，成立不到两年的九泰久利提交清算请示，2019年9月，基金合同正式终止。
此外，九泰基金作为九泰久利基金管理人，在2017年通过九泰久利参与5家上市公司保底定增，利用基金财产为基金份额持有人以外的人牟取利益。
如今，这事儿经过一年多的调查，吴刚和相关责任人的处罚终于落地。
2023年2月14日，九鼎投资公告称，吴刚被证监会处以责令改正，并罚款100万元的处罚，并对吴刚采取5年市场禁入措施。在禁入期间内，吴刚不得继续从事证券业务，且不得担任上市公司及非上市公众公司董监高职务。
▲图片来源：同花顺事实上，在这次靴子落地之前，吴刚打造的“金融帝国”，就已走向土崩瓦解。
这几年，吴刚的九鼎集团不断变卖资产，换取融资输血，先后出售富通保险、中捷保险经纪、九州证券。
随着核心资产九州证券易主，九鼎系旗下控股的金融牌照将仅剩九泰基金。而自2018年起，九泰基金的规模也迅速缩水，到2022年底时已经不足25亿元，相比高峰期缩水超过八成。
整体来看，2022年前三季报显示，九鼎集团实现营业收入8.82亿元，同比下降9.77%，净亏损22.03亿元，同比由盈转亏。
▲图片来源：同花顺事实上，曾叱咤资本市场，又迅速坠落的金融大佬，又何止吴刚一个？回首往事，总让人不胜唏嘘.......
3.
/ 叱咤上海滩的金融教父，
因豪赌沦为阶下囚？ /
作为叱咤上海滩的“中国证券教父”，管金生曾以3500万元起家，成立万国证券，用短短6年时间，奇迹般地聚集了几十亿元的资产。
但在“327国债事件”中折戟后，管金生被判入狱17年，昔日教父身上多了些悲情色彩。
当年，管金生成立了万国证券，还操刀了上海证券交易所的创建。从设备到交易规则，再到交易员的培训，几乎都是管金生一手操办；深沪两市的异地交易首先由万国证券开通，万国证券最早开始在国内推动和实施无纸化交易。
巅峰时期，万国证券一度持有中国国内上市公司70%的A股和几乎全部的B股。1992年年底，管金生与李嘉诚合作，一举收购香港上市公司香港大众，完成了内地证券公司首次收购香港企业。
而随着万国证券的成功，管金生的野心逐渐暴露。他豪言，要让万国证券成为中国的野村、美林，“要在2000年进入世界十大券商”。
但万万没想到，在“327国债事件”中，管金生杀红了眼，为了自身的利益，他大举做空国债，抛售债券期货，导致多方全部爆仓，出现了约40亿元的巨额亏损。连英国《金融时报》都称这一天为：“中国证券史上最黑暗的一天”。
1995年4月，管金生落寞辞职。挂职2月后，其经济犯罪问题开始败露。1995年5月19日，管金生在海南被捕，罪名为贪污、挪用公款40余万元。由此，管金生被判入狱17年。2003年，管金生服刑7年后，申请保外就医。
直到2016年2月，69岁的管金生才卷土重来，成立了九颂山河，杀到私募基金行业。2022年，他又备案了一家创投私募机构，成都九颂繁星创业投资。只不过，管金生的这次创业，并没能再市场上溅起大的水花。
▲管金生有人欢喜有人忧，在“327国债事件”中，有一帮平均年龄不到30岁的青年，完成了原始积累，其中就有被称为“中国私募教父”的“证大系”戴志康。后来，戴志康说：
“那时候管金生做空头，我们做多头，管金生一家输了几十个亿，培养了估计几百个几千个百万富翁。”
虽然没人知道他到底薅了多少羊毛，但在“327国债事件”后不久，戴志康就用自己的两千万融了三千万，再找深圳的一家企业，就做成了5000万的资金盘。后来，戴志康又在长虹等牛股上斩获无数。
2000年左右，戴志康正式清仓退出股市，并转头刚进入黄金时代的地产行业，在上海一口气拿到了2000多亩地，开发了中式豪宅“九间堂”，构筑了商业地产“大拇指广场”，创建了高端美术馆“喜马拉雅中心”，并赚得盆满钵满。
但谁都没料到，这个嗅觉敏锐的上海滩大佬，最终会折戟P2P，并沦为阶下囚。
原来，从2014年左右起，戴志康一脚踏上P2P的风口，在未取得相关金融资质的情况下，就通过旗下“捞财宝”线上理财平台、“证大财富”线下理财门店，非法吸收公众存款。
▲戴志康2019年8月，随着P2P的“爆雷”，戴志康向警方投案自首，称存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。彼时，证大集团还有2.6万多人的70多亿本金尚未付清。
时隔三年，2022年12月底，戴志康迎来了最终审判，他因非法吸收公众存款，集资诈骗500亿，最终获得了1亿的罚金，2550万元的罚款，与19年的刑期。
与戴志康踩了同一个雷的，还有“先锋系”的张振新。张振新起家于担保行业，发家于融资租赁行业，却最终折戟于P2P。
张振新是金融科班出身，毕业于东北财经大学、清华五道口金融学院。他构建先锋系“金融帝国”的过程中，校友圈子是其较为倚重的关系网。而巧的是，他曾是管金生的手下，还与戴志康是五道口金融学院的校友。
1993年，张振新刚从东财毕业后，就进入了正如日中天的万国证券。很快他就如同坐火箭般的速度晋升，一年后就成为万国证券大连营业部的总经理。那时，他才23岁。
然而，“327国债事件”后，万国证券被迫与最后与申银证券合并，张振新刚开始的事业征程也因此戛然而止。但不破不立，不甘落寞的张振新又创业了。2000年-2003年，张振新相继成立了大连网信、联合创业担保集团。
此后，在不到20年的时间里，张振新逐步获得租赁、小贷、银行、基金、证券、保险经纪、第三方支付、货币兑换、金交所等多种金融牌照，同时还布局P2P网贷、现金贷、区块链等互联网金融领域，打造了独树一帜的“先锋系”。
▲张振新但从2018年5月开始，“先锋系”在港股的三家上市公司中新控股、弘达金融控股、平安证券集团控股均出现了持续下跌，让外界嗅到了一丝不同寻常的气息。
直到2019年7月4日，一张带有“先锋系”网信集团前执行董事、CEO盛佳聊天记录的图片流传开来，盛佳确认了网信普惠平台，将良性退出P2P网贷业务的消息。也就是说，“先锋系”旗下一家网贷平台“爆雷”了。
随后，张振新写了一封发给全体员工的内部信称，“集团遇到了前所未有的困境和危机”。
仅一个月过后，8月19日晚间，有财经媒体报道称，网信证券已被辽宁省证监局托管。虽然这被网信证券董事长刘平明确否认，但在此前5月，网信证券被辽宁证监局采取风险监控措施，原因是该公司存在重大风险隐患。
更令人意外的是，上述事件尚未完结，当年9月18日，年仅48岁的张振新，就因多脏器衰竭、酒精依赖、急性胰腺炎经抢救无效，在英国伦敦去世了，除了给市场留下无限惋惜，还有700亿的债务黑洞。
不难发现，这些堕落的“金融大佬”，虽然勤奋、有眼光、有才能，却普遍赌性坚强，喜欢剑走偏锋，从而为自己谋利益。只不过大赌伤身，最终不仅搭上了自己的后半生，也坑惨了身后上万投资者.......
参考资料：
《又一金融大佬被立案调查！曾是证监会最年轻处长，从地下室创建千亿帝国》，深蓝财经
《金融大佬吴刚被罚市场禁入，昔日千亿九鼎系走向何方？》，雷达财经
