经济观察网 记者 老盈盈 家族财富办公室正在受到更多的关注。
3月7日，北京市东城区立鼎金融与发展研究院院长、智能财富管理论坛秘书长闫文涛在2024粤港澳大湾区家族办公室高质量发展论坛上表示，家族办公室服务的群体以民营企业家为主，在百年未有之大变局的背景下，近些年来国内经济面临较大的挑战，民营企业在此过程中也遇到了较大的困难。在这样的情况下，高质量的家族办公室服务对家族企业具有重要的专业价值。
闫文涛认为，家族财富的保值增值相较于家族治理、慈善事业、家族事务等事项，已成为当下家族企业的核心诉求和优先考量。
他同时表示，一方面近些年来各种单一资产都普遍经历了较大的回撤，另一方面，在新常态下财富快速积累的阶段已经过去，稳健的财富增值保值就成为了高净值人群的主要诉求。因此，在国内资产的配置需求之外，跨境资产配置需求也大增，这也是在粤港澳大湾区发展家族办公室的优势。
国家金融与发展实验室财富管理研究中心主任王增武会后在接受经济观察网记者采访时亦表示，从全球财富管理市场发展的角度来看，当地财富管理市场的稳健发展需要具备两个基本因素：第一个当地的支持力度，第二个是市场的成熟度。
王增武认为，目前粤港澳大湾区这两点条件都基本具备了。而且在大湾区里，投资人全球配置的愿望或者跨境资产配置的诉求是比较高的，如今随着跨境理财通2.0版的落地，产品更为丰富，成为整个财富管理市场中跨境资产配置比较理想的选择方式，如果未来在制度上有所创新，整个粤港澳大湾区财富管理市场将有非常大的发展潜力。
当然，专家们也认为目前中国家族办公室仍面临一些挑战。
闫文涛即表示，中国家族办公室当下仍处于初级阶段，行业鱼龙混杂，人才、制度、规范还有待进一步提升，在此过程中的政府引导，将促进家族办公室更加健康高质量的发展。
王增武则认为，中国式家族办公室面临的挑战主要是认知层面上的突破，进而实现金融和非金融服务的综合。
他同时认为，机遇也是存在的，可通过新质生产力赋能中国式家族办公室。比如，从不确定性交付到确定性交付的转变，可以通过机器学习实现精准预测。另外，也可以结合数据案例制定中国式家族办公室的评价体系。
