每周一次披露VS每个交易日披露,基金净值里的秘密

每周一次披露VS每个交易日披露,基金净值里的秘密
2021年05月15日 08:52 招商基金

小白最近买了只基金,作为新手的他,忍不住每天都想在手机上查看基金的表现,好验证他当初挑选基金经理的眼光,但连续好几天,他的基金净值都岿然不动。

“为什么净值没动静?我都看不到每天的涨跌。”小白向自己的好朋友、资深基民小钟询问。小钟悠悠地说:“可能因为你买的是新基金,还在建仓期,又或者你买的是封闭式基金,是每周进行净值披露,再过几天就能看到变化了。”

“每周披露?每天披露?为啥时间还不一样呢?”

首先,对于新基金来说,在新基金发行之后都会有一定的封闭期,对基金经理而言这个时候需要花一段时间建仓,也就是购买TA看中的股票和债券等资产。而对于投资者而言在封闭期是不能申购赎回的,在此期间根据相关规定,每周仅更新一次净值披露。

同理,封闭式基金由于封闭管理,投资者也无法进行申购赎回等操作,没有交易,因此也是每周进行一次净值披露。

小白继续追问,是不是封闭期过后,就可以每天都看到净值的变化?

没错,开放式基金在过了建仓期以后,或者封闭式基金在转成开放式以后,不但可以每天看净值变化,还可以在交易日正常提交申购赎回申请。与开放式相反,封闭式基金在封闭期到期之前,都不可以进行申购赎回等交易。

那分别有什么好处呢?

每周披露净值对应的是封闭式基金,基金需要创造一个相对稳定的资金环境,基金经理也能有长期良好投资节奏,有利于创造更高收益;每个交易日披露净值对应的是开放式基金,按照规定,基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日公布净值,也就是说我们每天至少能看到前一天基金的涨跌幅情况,开放式基金流动性好、投资便利程度高、信息透明度高。

鱼和熊掌不可兼得吗?

不可同时兼得,但也可以前后享有!那就是先封闭后转开放的基金,比如6月1日即将首发的重磅新基——招商金安成长严选1年封闭运作混合型基金(基金代码:012123),在基金成立后的第一年,属于封闭运作期,每周披露一次基金净值。一年后转为开放式基金,则每个交易日披露一次基金净值,快来看看吧!

本资料仅为本公司与渠道、客户沟通交流使用,不构成任何业务的宣传推介材料、投资建议或保证,不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成本基金业绩表现的保证。基金投资需谨慎。

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