涨幅60%!小白也能大赚,现在还能入手吗?

涨幅60%!小白也能大赚,现在还能入手吗?
2019年11月26日 12:08 菜鸟理财APP

转眼2019年只剩下30多天了再看看大盘现在还在2900点左右趴着呢虽然今年行情不错但是上证指数也只有20%左右的涨幅

估计很多朋友会发出“股市不值得”的感慨其实今年有些基金的收益着实不错比如白酒行业基金涨幅超过80%消费行业基金涨幅大多也在60%以上

但是今年消费行业基金已经涨了这么多了还能入手吗?现在进去确定不是高位接盘吗?

买入怕被套不买又怕错过“一个亿”毕竟总是看着别人吃肉的滋味真不好受

基友有恐高的想法菜基也能理解但今天菜基想和大家分享一些不一样的看法

01 美股历史

美国股市已经有100多年了此外美国的市场也足够大因此美股的发展历史对我们A股投资是有比较大的借鉴意义的

给大家看下美股1957~2003年历经46年投资收益最高的20家公司

这20家公司里面有11家为消费行业公司6家医药行业公司所以大家喜欢投资消费和医药行业并不是没有道理的这两个行业是最容易出大牛股的行业

20家公司投资46年的平均年化收益为15.25%这样长期投资能带来啥结果呢?

假如把1947年的1000美元平均分成20份然后上面每家公司的股票买入一份50美元

最后1000美元本金经过46年后就变成了94.27万美元上涨了942.7倍这才是真正的搏一搏单车变摩托……哦不对单车变跑车

02 最好的行业——消费行业

你肯定要说中美情况不一样尤其在股市这一点上简直就是没法比

那菜基就带大家来看下到底能不能在A股找到上面20家公司对应的公司

20家公司46年涨幅排名第一的是菲利普莫里斯菲利普莫里斯是当今世界第一大烟草公司万宝路香烟是其旗下第一大品牌

烟草确实是一个暴利的行业遗憾的是A股没有对应的公司不过烟酒一家亲A股没有菲利普莫里斯但是A股有贵州茅台

在这里菜基放一张茅台的走势图就够了

亨氏公司排在第11位亨氏公司是美国调味品行业的龙头公司也是巴菲特的重仓股之一主营番茄酱

亨氏在A股对应的公司就是调味品龙头海天味业一样是涨不停

为啥这些股都这么牛呢?

因为消费行业技术更新比较慢行业龙头更多的是靠品牌优势和规模优势打垮对手

行业垄断地位一旦形成竞争优势可以长期维持导致行业龙头的市场占有率不断提升

给大家举个例子比如酱油行业增速已经下降到10%以下整个行业增长的已经没那么快了

但是在消费升级的大趋势下行业头部企业却可以通过品牌优势抢掉小公司的市场使得头部玩家越过越滋润市场占有率越来越高

上面右侧图中的CR5指的就是调味品行业前5大公司的总市场占有率可以看到比例是逐步提升的

最终大部分消费行业龙头都会在各自的子行业形成类似垄断的格局就像大家熟悉的软饮料龙头百事可乐可口可乐

19世纪50年代两家公司在软饮料行业的市场占有率在57%左右到2001年提升到了74%

CR2指的是行业老大老二的总市场占有率

市场竞争下的垄断就意味着暴利茅台就是最典型的例子贵州茅台基本占据了大部分高端白酒的市场

03 如何投资消费行业

消费行业对应的指数基金主要是以下三只:

白酒的波动会更大一些因此三只基金中招商中证白酒的波动最大汇添富中证主要消费的波动最小

当然现在消费行业的估值比较高如果是打算投资1~2年的话很难讲会不会有好的收益但是如果从持有3~5年的角度考虑当前的高估值影响并不大

菜基给大家举一个极端一点的例子假设在2015年6月12日上证指数达到了疯狂的5166点的那一天有两个人分别定投中证消费指数基金和沪深300指数基金我们看下他们现在的收益分别是怎样的?

从2015年6月12日开始每月12日定投1000元汇添富中证主要消费000248

从2015年6月12日开始每月12日定投1000元易方达沪深300ETF联接110020

这种在牛市最疯狂的时候入场然后无脑定投的策略3年半的时间里定投中证消费指数基金竟然取得了63.32%的收益年化收益达到了11.52%

所以这样的操作策略对没有任何基础的小白来说也都是毫无难度的只需设置一个自动定投然后即可坐等收钱

完全一样的投资策略一样的入场时间假如定投的是沪深300指数基金3年半的时间里收益只有12.19%年化收益惨到只有2.59%还不如智能存款

因此如果大家非要选择一只行业基金无脑定投的话那么消费行业指数基金是最佳的选择没有之一

04 现在投资消费行业的风险

估值比较高的时候买入消费行业指数基金正应了那句话前途是光明的但是道路是坎坷的多少人就在坑里割肉了或者刚出坑就出手了

我们回顾下2015年6月以来中证消费指数最大的两次“坑”:

2019年11月25日中证消费指数的市盈率是32倍比较接近2018年1月的估值因此现在投资中证消费指数基金的话首先思考的问题是假设市场出现极端下跌情况自己能否承受超过30%的跌幅

05 现在投资消费行业基金的建议

考虑到消费行业基金长期收益最佳现在投资的话建议小金额定投比较好

定投的金额要控制好如果后面出现较大的跌幅甚至重新回到低估的位置有加倍定投的空间

好啦菜基今天就给大家聊到这里有啥问题我们留言区见!

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