25年稳健经营!北京银行迈向高质量发展,特色品牌激发活力

25年稳健经营!北京银行迈向高质量发展,特色品牌激发活力
2020年12月28日 14:13 投资时报

成立于1996年的北京银行,积极探索中小银行发展模式,在服务实体经济、践行普惠金融、打造特色品牌、推进数字化转型等多方面成效显著

《投资时报》记者  汤巾

中小银行领头羊、优秀上市银行样本、首都金融名片……外界赋予的一连串标签,都是北京银行股份有限公司(下称北京银行,601169.SH)25年来坚持高质量发展的成果体现。

2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年,恰逢中国资本市场建立30周年,身处资本市场的各大上市公司无疑是历史的见证者与参与者。目前,沪深两市已有4000余家上市公司,开立证券账户的投资者超过1.6亿户,总市值超过70万亿元。

“三十而立”的中国资本市场走过了怎样的路程?上市公司发展经历了何种变化?疫后经济复苏中,各家金融机构发挥了怎样的作用?而立之年再出发,中国上市公司如何继续发展壮大?

为了探寻答案并鼓励、表彰优秀者,《投资时报》联合标点财经研究院重磅推出“乘风破浪—中国资本市场30年”大型专题,书写各大上市公司和金融机构成长的故事及未来的精彩,并对优秀者颁发“中国资本市场30周年特别贡献奖”“中国资本市场30周年创新发展奖”等公司及个人奖项。

作为中国资本市场发展重要的推动者、参与者,多年来奋发进取的北京银行获评《投资时报》及标点财经研究院共同颁发的“中国资本市场30周年特别贡献奖”。

成立于1996年的北京银行,经历了引入外资、成功上市、国际化发展等关键节点,积极探索中小银行发展模式,在服务实体经济、践行普惠金融、打造特色品牌、推进数字化转型等多方面成效显著。

截至2020年9月30日,北京银行资产总额达到2.87万亿元。多年来,该行经营业绩稳中求进,资产质量持续优异,并作为上市银行的一员收获了研究机构的一致认可。

25年高质量发展,资产规模近3万亿

由一家地方性小银行升至世界百强,总资产从成立之初的200亿元发展到近3万亿元,其中凝聚着北京银行25年栉风沐雨、创新求索的曲折历程。

25年前,北京银行在北京市90家城市信用社的基础上组建整合而成,1998年由成立之初的“北京城市合作银行”更名为“北京市商业银行”。2005年初,为实施跨区域发展战略,北京银行更为现名。至此,“北京银行”这个简约的名字逐渐被人们叫响,并伴随着火红的LOGO,成为首都一张亮丽的“金融名片”。

引入境外投资者是北京银行发展史上又一个值得书写的时刻。2005年3月25日,北京银行与荷兰ING集团及国际金融公司(IFC)签署股份认购和战略合作伙伴协议。入资后ING成为北京银行第一大股东,在入资时即与北京银行签订了战略合作协议,并分别于2010年、2015年两次续签战略合作协议,不断强化双方长期合作关系,2017年,ING集团还参与了北京银行206亿元非公开发行项目。

从北京银行与外资机构合作的成果看,中外机构双方以资本为纽带,在多领域开展了系列富有成效的合作。多年来,ING集团和北京银行在公司治理、风险管理、技术援助、产品创新、人才培养等各个领域,开展了全面、深入、务实的战略合作,实现了中外资本、文化、理念、机制、技术的全方位融合。ING集团在获得良好投资回报的同时,也极大地提升了在中国的市场影响力,实现了与北京银行的互利共赢。

北京银行引入外资股权后,将国际先进的公司治理理念引入北京银行,不断完善公司治理,奠定持续发展基石。

2007年9月19日,北京银行在A股市场上市,极大提升了资本实力与发展潜力,并以此为新起点,步入良性发展的快车道。

《投资时报》研究员翻阅年报发现,2015年至2019年,北京银行业绩稳步增长,营业收入分别为440.81亿元、474.56亿元、503.53亿元、554.88亿元、631.29亿元,归属股东净利润分别为168.39亿元、178.02亿元、187.33亿元、200.02亿元、214.41亿元。

截至2020年9月末,北京银行资产总额达2.87万亿元,较年初增长4.8%;存款总额1.63万亿元,较年初增长6.4%;为抗击新冠肺炎疫情影响,持续加大贷款投放力度,贷款总额1.56万亿元,较年初增长7.6%。同时,该行强化首都银行定位,充分发挥“主场优势”,北京地区各项贷款达7463亿元,同比增长23.5%,为城市副中心建设、冬奥会场馆建设等一大批全市重点项目提供优质金融服务。

值得一提的是,北京银行的世界排名逐步提升。在今年发布的世界品牌实验室品牌价值排行榜中,北京银行品牌价值升至597亿元,按一级资本在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第62位,连续七年跻身全球百强银行。

走差异化道路,打造特色品牌

成立以来,北京银行始终践行社会责任,立足服务实体经济,并坚持走差异化道路,打造了一系列独具特色的金融品牌。

成立以来,北京银行将服务首都建设作为首要战略定位,聚焦首都城市总体规划实施和实体经济发展重点领域,不断加大资源投入、持续优化金融服务供给。该行先后贷款支持了平安大街、两广路改造,四环路、京昌高速路、东直门交通枢纽、地铁9号线、京石二通道、京台高速等一大批重点基础设施项目建设;此外,全力服务北京“四个中心”功能建设、城市副中心建设等重大区域战略,支持冬奥会国家会议中心二期项目、新机场建设、城市副中心职工周转房项目、五棵松体育馆开发建设等一大批市区重点项目。

在今年抗击新冠肺炎疫情期间,北京银行全力以赴做好疫情防控各项金融服务,面向受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、文化旅游等领域企业,推出“京诚贷”“赢疫宝”等专属产品服务。积极落实中国人民银行再贷款再贴现政策,上半年累计发放符合政策要求的贷款159亿元,其中运用支小再贷款资金为北京地区3942家小微企业和个体工商户发放贷款90亿元。在保障全部网点安全高效运营的同时,北京银行坚持为北京地坛医院、北京佑安医院等在内的126家医疗机构提供上门现金收款服务,并第一时间向首都医疗机构、北京援鄂医疗队捐助现金及医疗物资超过3000万元,为疫情防控贡献首都银行业力量。

北京银行董事长张东宁表示,当前商业银行要担当责任,开足马力支持实体经济特别是小微企业渡过疫情难关,通过落实再贷款再贴现、延期还本付息等“逆周期”政策对冲疫情影响,更要以“跨周期”的思路苦练内功、涵养内生增长动能,穿越经济周期、持续稳健发展。

在中小银行中,打造了“科技金融”“文化金融”“绿色金融”“民生金融”“普惠金融”等多个特色品牌的北京银行彰显出“领头羊”气质,成为走差异化竞争道路的典范。

尤其是科技和文化的“双轮驱动”,让北京银行的特色服务被外界津津乐道。数据显示,科技金融方面,截至2020年9月末,北京银行科技金融贷款余额1641.9亿元,较年初增75.6亿元;累计为2.9万家科技中小微企业提供信贷资金超6200亿元;服务北京地区86%的中小板、85%的创业板、76%的新三板创新层挂牌企业,以及超过73%的科创板受理企业。文化金融方面,截至2020年9月末,北京银行文化金融贷款余额691亿元,较年初增加51.88亿元,其中,北京地区余额354.9亿元,较年初增加41亿元;累计为超过9000户文化企业提供贷款超过3300亿元。

同时,北京银行还在零售转型方面取得显著成效,截至2020年9月末,零售客户突破2300万户,零售AUM超过7700亿元。手机银行APP5.0上线以来,用户体验与迭代速度大幅提升,该行创新推出“京彩钱包”“刷脸付”等产品功能,移动用户突破1000万,其中手机银行用户规模达到775.5万户。

面对科技赋能金融大趋势,北京银行发力数字化转型,加快推进“京匠工程”,以十大项目群建设为抓手,有力助推数字化转型三年发展规划落地,并加速推进“银担在线”“京信链”等开放产品推广,打造全行首个线上全流程自动化小微企业客户贷款产品,助力公司业务线上化转型。该行顺义科技研发中心有序开展入驻投产工作,数字化转型的基础不断夯实,数字化转型的活力持续释放。

察势者智,驭势者赢。踏着中国经济增长和资本市场发展的浪潮,北京银行将继续以差异化、多元化、国际化、轻资本、智慧型为行进方向,逐步实现“百年老店”梦想。

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