复星系支付平台商盟统统付遭罚226万,被诉为无资质现金贷 “壹秒花”提供支付通道,被指助暴雷P2P “达飞云贷”强制扣款

复星系支付平台商盟统统付遭罚226万,被诉为无资质现金贷 “壹秒花”提供支付通道,被指助暴雷P2P “达飞云贷”强制扣款
2022年03月09日 00:18 蓝鲸财经

8日,中国人民银行杭州中心支行公示一则行政处罚信息,商盟商务服务有限公司(下称“商盟商服”)因存在两项违法行为遭到央行警告,被罚没共约226万元;两名公司管理人员也一并被罚。

具体来看,商盟商服存在违反支付清算管理相关规定;未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定报送可疑交易报告等违法行为。公司遭央行没收违法所得2.96万元,并处罚款223万元,合计罚没225.96万元。

徐鸣作为时任商盟商服副总经理(联席总经理),对商盟商服违反支付清算管理相关规定、未按照规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任。央行对徐鸣处以警告,并罚款6万元。

谭娟作为时任商盟商服风险管理部和反洗钱部负责人,对商盟商服未按照规定履行客户身份识别义务,未按照规定报送可疑交易报告的违法违规行为负有责任,被处罚款8万元。

这并非商盟商服第一次被罚。2020年8月,商盟商服因三项违规被中国人民银行杭州中心支行合计罚款240万元。其中,因未按规定履行客户身份识别义务被罚款140万元,未按规定保存客户身份资料及交易记录被罚款40万元,未按规定履行可疑交易报告义务被罚款60万元。

天眼查显示,商盟商服成立于2007年6月,注册资本为1亿元,公司总部位于杭州。商盟商服法人为沙力,其曾担任快钱支付法人。商盟商服旗下有支付品牌商盟统统付,2011年12月获得支付牌照,许可项目为预付卡发行和受理(浙江省、上海市),互联网支付,其牌照有效期至2026年12月。据官网,其涉及业务和服务包括快捷支付、网银支付、账户支付、预付卡、跨境支付等。

天眼查股权信息显示,复星集团董事长郭广昌通过关联公司实际控制商盟商服。2016年3月,商盟商服原大股东比特矿业(BTCM.US,前称“500彩票网”)宣布出售其所持有的股份,接盘方为郭广昌控制的复星系公司。彼时,500彩票网在这桩交易中获利近2000万美元。在该交易的半年前,500彩票网刚入股商盟商服。

目前,商盟商服的董事长钱聪及两名董事、一名监事均有复星系背景。其中,钱聪兼任复星旗下独立第三方征信公司“量富征信”的法人与董事长。

据悉,2018年之前,商盟商服业务以预付卡为主,之后市场开始产生变化,预付卡业务逐步收缩,其调整业务方向,发力互联网业务,交易类诉量亦随之增加。商盟商服公布的数据显示,2021年其交易类客户投诉事件234件,相比去年增加226件。

据商盟统统付官网介绍,其与中国银联、工行、建行、农行、民生、光大、浦发等金融机构有战略合作关系;与永安保险、创富租赁、德邦基金、新蛋网、银泰网、婚礼纪、宝宝树、CLUB MED、华润超市、移动、联通等商户有支付合作。

有意思的是,商盟统统付合作了现金贷App“壹秒花”,后者被频诉“还没贷款就遭反骗298元会员费,商盟统统付为支付通道。”。

黑猫投诉[下载黑猫投诉客户端]平台显示,“壹秒花”的投诉量为781条,其中大量投诉信息剑指壹秒花及商盟统统付。投诉者表示,壹秒花以小额贷为噱头,诱导用户发送验证码,并在用户不知情的情况下,从绑定的银行卡中扣款298元。

一名投诉者表示:“由于急用钱,我在网上下载了壹秒花APP,想要借款1万元。填写了身份证、手机号之后,绑定了银行卡。然后页面提示通过审核,提现的时候又提示银行余额不足300元,被认定无还款能力,借款不通过。我遂向银行卡存入300元,再次申请提现,竟然被扣了298元,一查看才发现,被扣的298元为壹秒花的会员费。”

壹秒花App相关运营公司信息未在在公开渠道公示。可以肯定的是,壹秒花App并非正规贷款平台,大部分投诉人员或是从某贷款超市下载的壹秒花App。不过根据投诉信息,壹秒花App收取的298元会员费由商盟商服提供支付通道。

商盟统统付的投诉量远高壹秒花。黑猫投诉平台显示,其共计3760条投诉。诸多用户投诉统统付私自扣款、盗刷银行卡钱款等。

值得一提的是,商盟统统付或与暴雷P2P平台“达飞云贷”合作,后者已因涉嫌非吸被立案。多名达飞云贷借款人称,商盟统统付替达飞云贷强制扣款。

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